Panduan Lengkap Tether (USDT): Analisis Lengkap Aset Stabil di Dunia Kripto
Memperkenalkan Tether (USDT): Tempat Berlindung yang Kuat di Dunia Kripto
Tether (USDT) saat ini merupakan stablecoin yang paling banyak digunakan di dunia. Bagi mereka yang baru mengenal istilah ini, stablecoin berarti 'mata uang kripto yang stabil'. Tidak seperti mata uang kripto umum yang berfluktuasi hingga puluhan persen setiap hari, Tether dirancang untuk mempertahankan nilai hampir sama dengan 1 dolar setiap saat.
Mengapa kita membutuhkan koin semacam ini? Misalnya, katakanlah Anda membeli Bitcoin senilai 1 juta won dan tiba-tiba turun menjadi 900.000 won. Jika Anda tidak ingin kehilangan lebih banyak lagi, Anda dapat menggunakan Tether saat Anda ingin berlindung sementara di tempat yang aman. Jika Anda menukarnya dengan Tether, nilai dolar akan tetap terjaga.
Fitur terbesar Tether adalah 'sistem agunan'-nya. Perusahaan yang menerbitkan Tether mengungkapkan bahwa mereka sebenarnya menyimpan aset senilai 1 dolar di bank setiap kali menerbitkan 1 USDT. Secara teori, Anda dapat menukar Tether dengan dolar kapan saja. Tentu saja, pada kenyataannya, jauh lebih mudah untuk berdagang melalui bursa.
• Beragun fiat: USDT, USDC, BUSD (kepemilikan dolar aktual)
• Beragun mata uang kripto: DAI, sUSD (menggunakan mata uang kripto lain sebagai agunan)
• Algoritmik: UST, FRAX (pasokan dikendalikan oleh algoritma)
• Mata uang digital bank sentral: CBDC (diterbitkan oleh pemerintah masing-masing negara)
Sejarah menarik Tether: Dari eksperimen kecil hingga standar global
Ada banyak cerita menarik saat Anda menilik sejarah Tether. Saat pertama kali muncul pada tahun 2014, mata uang ini disebut 'Realcoin'. Saat itu, pasar mata uang kripto belum sebesar sekarang, dan kebanyakan orang menjawab, """"Mengapa kita butuh mata uang kripto dengan nilai yang sama dengan dolar?""""
Namun, visi para pendirinya jelas. Proyek Tether, yang dipimpin oleh Brock Pierce dan Craig Sellars, dimulai dengan tujuan """"memecahkan masalah volatilitas mata uang kripto."""" Proyek ini mulai berkembang pesat setelah secara resmi berganti nama menjadi Tether pada tahun 2015.
Tahun 2017 menjadi titik balik bagi Tether. Saat kegilaan mata uang kripto dimulai, investor mulai mencari tempat berlindung yang aman untuk menghindari volatilitas. Sejak saat itu, volume perdagangan Tether mulai meledak. Pada saat yang sama, terdapat banyak kontroversi, tetapi itu juga menjadi bukti bahwa pengaruhnya telah tumbuh.
Bagaimana dengan sekarang? Pada tahun 2024, kapitalisasi pasar Tether mencapai lebih dari $90 miliar, menjadikannya mata uang kripto terbesar ketiga setelah Bitcoin dan Ethereum. Dengan volume perdagangan harian yang mencapai ratusan miliar dolar, mata uang ini telah menjadi bagian tak terpisahkan dari ekosistem mata uang kripto.
Cara Kerja Tether: Memahami Mekanisme Kepercayaan
Apakah Anda penasaran tentang cara Tether mempertahankan nilainya per dolar? Ini lebih sederhana dari yang Anda kira. Tether beroperasi pada """"sistem cadangan."""" Untuk setiap 1 USDT baru yang diterbitkan oleh perusahaan bernama Tether Limited, perusahaan tersebut diharuskan menyimpan aset yang setara dengan 1 dolar.
Namun, inilah yang penting. Awalnya, Tether disebut sebagai """"100% uang tunai dolar,"""" tetapi pada kenyataannya, Tether menyimpan berbagai bentuk uang tunai dolar, obligasi Treasury AS, obligasi perusahaan, dan aset tunai lainnya. Bagian ini sering kali kontroversial, tetapi Tether berupaya meningkatkan transparansi dengan merilis laporan audit secara berkala.
Secara teknis, Tether diterbitkan pada beberapa blockchain. Dimulai dengan protokol Omni dari blockchain Bitcoin, tetapi sekarang dapat digunakan pada berbagai jaringan seperti Ethereum, Tron (TRON), Binance Smart Chain, dan Solana. Setiap jaringan memiliki kecepatan transaksi dan biaya yang berbeda, sehingga Anda dapat memilih yang sesuai dengan kebutuhan Anda.
• Ethereum (ERC-20): Paling banyak digunakan, kompatibilitas tinggi, biaya tinggi
• Tron (TRC-20): Kecepatan tinggi, biaya rendah, throughput tinggi
• Binance Chain (BEP-20): Dioptimalkan untuk ekosistem Binance
• Solana (SPL): Transaksi sangat cepat, biaya sangat rendah
• Polygon (Polygon): Kompatibilitas Ethereum, biaya rendah
Berbagai penggunaan Tether: Cara menggunakannya dalam kehidupan nyata
Saya akan memberikan beberapa contoh spesifik tentang bagaimana Tether dapat digunakan. Penggunaan yang paling umum adalah sebagai 'mata uang dasar dalam pertukaran'. Misalnya, jika Anda membeli Bitcoin saat harganya 50 juta won dan tampaknya harganya akan turun menjadi 45 juta won, Anda dapat menukarnya dengan Tether. Kemudian, karena nilai dolar dipertahankan, Anda dapat mencegah kerugian tambahan.
Tether juga berguna untuk pengiriman uang ke luar negeri. Secara khusus, di wilayah seperti Asia Tenggara dan Amerika Selatan, pengiriman uang Tether seringkali jauh lebih cepat dan lebih murah daripada pengiriman uang melalui bank. Saat mengirim uang ke teman di Filipina, jika Anda mengirimkannya melalui bank, dibutuhkan waktu beberapa hari dan biayanya tinggi, tetapi jika Anda mengirimkannya melalui Tether, uang akan sampai dalam beberapa menit dan biayanya jauh lebih rendah.
Tether juga aktif digunakan di bidang DeFi (keuangan terdesentralisasi). Anda dapat menyimpan Tether di platform seperti Uniswap, Compound, dan Aave dan menerima bunga, atau Anda dapat membuat kumpulan likuiditas dengan token lain untuk mendapatkan keuntungan. Tentu saja, ada risikonya, jadi saya sarankan Anda melakukan riset sebelum memulai.
Saat ini, beberapa pusat perbelanjaan dan layanan daring juga menerima pembayaran Tether. Secara khusus, layanan terkait mata uang kripto dan pusat perbelanjaan luar negeri terkadang menawarkan diskon jika Anda membayar dengan Tether. Saya pikir penggunaan ini akan lebih meluas di masa mendatang.
| Penggunaan | Kelebihan | Perhatian | Rekomendasi |
|---|---|---|---|
| Mata uang dasar pertukaran | Transaksi cepat, likuiditas tinggi | Risiko pertukaran | ⭐⭐⭐⭐⭐ |
| Pengiriman uang ke luar negeri | Biaya rendah, kecepatan tinggi | Memerlukan penerima dompet | ⭐⭐⭐⭐ |
| Investasi DeFi | Kemungkinan hasil tinggi | Risiko kontrak pintar | ⭐⭐⭐ |
| Pembayaran daring | Anonimitas, pembayaran cepat | Penggunaan terbatas | ⭐⭐ |
Pertukaran Tether: Di mana dan bagaimana cara berdagang?
Tether dapat diperdagangkan di berbagai bursa. Dapat dikatakan bahwa hampir semua bursa utama mendukungnya. Bursa domestik seperti Upbit, Bithumb, Coinone, dan Korbit semuanya memperdagangkan USDT. Bahkan ada lebih banyak bursa luar negeri. Binance, Coinbase, Kraken, FTX (saat ini bangkrut), OKX, dll. Sulit untuk menghitung semuanya.
Ada beberapa poin penting yang perlu dipertimbangkan saat memilih bursa. Yang pertama adalah likuiditas. Tether biasanya memiliki likuiditas yang cukup, tetapi tetap lebih baik untuk memilih bursa dengan volume perdagangan yang besar. Yang kedua adalah jaringan yang didukungnya. Seperti yang saya sebutkan sebelumnya, Tether diterbitkan pada beberapa blockchain, jadi Anda perlu memeriksa jaringan mana yang didukungnya.
Secara pribadi, saya merekomendasikan bursa domestik untuk pemula. Upbit menawarkan dukungan pelanggan Korea, dan Anda dapat dengan mudah membeli Tether langsung dalam won Korea. Jika Anda ingin berdagang dengan lebih beragam, Anda juga dapat mempertimbangkan bursa luar negeri seperti Binance. Namun, bursa luar negeri sensitif terhadap perubahan regulasi, jadi selalu periksa informasi terbaru.
• Periksa Volume Perdagangan dan Likuiditas
• Jaringan Tether yang Didukung (ERC-20, TRC-20, dll.)
• Biaya transaksi dan biaya penarikan
• Tingkat keamanan (2FA, rasio penyimpanan dompet dingin)
• Kualitas dukungan pelanggan (dukungan Korea)
• Status kepatuhan regulasi (persetujuan/pelaporan otoritas keuangan)
Komunitas Tether Aktif: Tempat Berbagi Informasi
Komunitas Tether lebih aktif dari yang Anda kira. Tentu saja, komunitas ini tidak seantusias komunitas Bitcoin atau Ethereum, tetapi ada banyak informasi praktis yang dibagikan. Secara khusus, informasi tentang strategi investasi dan perdagangan DeFi sangat berguna.
Di Korea, informasi terkait Tether sebagian besar dibagikan di Naver Cafe, saluran Telegram, dan server Discord. Anda bisa mendapatkan informasi tentang cara menggunakan Tether atau hasilnya dari komunitas seperti """"Cryptocurrency Investment Cafe"""" dan """"DeFi Korea."""" Di luar negeri, Anda bisa mendapatkan berita terbaru dengan cepat dengan mengikuti subreddit r/Tether di Reddit atau tagar #USDT di Twitter.
Ada beberapa hal yang perlu diperhatikan secara khusus di komunitas ini. Setiap kali laporan transparansi Tether dirilis, ada diskusi aktif di komunitas ini. Selain itu, ada banyak informasi yang langsung berguna dalam praktik, seperti informasi hasil saat kumpulan Tether dibuat dalam protokol DeFi baru atau perubahan biaya gas untuk setiap jaringan.
Namun, dilarang untuk mempercayai informasi dari komunitas secara membabi buta. Secara khusus, selalu ada jebakan dalam omongan manis seperti """"tanpa risiko, hasil tinggi."""" Informasi tersebut hanya untuk referensi, dan keputusan akhir ada di tangan Anda.
Dompet Tether: Kunci Penyimpanan yang Aman
Sangat penting untuk menjaga Tether Anda tetap aman. Lebih aman untuk memindahkannya ke dompet pribadi dan menyimpannya daripada menyimpannya di bursa. Karena Tether diterbitkan pada berbagai blockchain, Anda perlu memilih dompet yang sesuai untuk setiap jaringan.
Untuk Tether berbasis Ethereum (ERC-20), MetaMask adalah yang paling populer. Mudah digunakan dan terintegrasi dengan baik dengan sebagian besar layanan DeFi. Untuk Tether berbasis Tron (TRC-20), kami merekomendasikan dompet khusus seperti TronLink atau TronWallet.
Jika Anda menginginkan penyimpanan yang lebih aman, pertimbangkan dompet perangkat keras. Dompet perangkat keras seperti Ledger atau Trezor sepenuhnya terisolasi dari internet, sehingga hampir tidak ada risiko peretasan. Jika Anda berencana untuk menyimpan Tether dalam jumlah besar untuk jangka waktu yang lama, dompet perangkat keras adalah pilihan terbaik.
Ada juga beberapa tindakan pencegahan saat menggunakan dompet. Pertama, penting untuk memeriksa jaringan secara akurat. Jika Anda mengirim ERC-20 Tether ke alamat TRC-20, Anda dapat kehilangannya selamanya. Selain itu, jangan pernah menyimpan kunci pribadi atau frasa awal Anda secara daring; tuliskan di selembar kertas dan simpan di tempat yang aman.
• Simpan kunci pribadi/frasa awal Anda secara luring (tuliskan di selembar kertas)
• Periksa alamat jaringan secara akurat (jangan sampai tertukar dengan ERC-20 ↔ TRC-20)
• Waspadalah terhadap situs phishing (periksa URL situs web resmi)
• Pembaruan perangkat lunak dompet secara berkala
• File cadangan disimpan di beberapa lokasi
• Jumlah besar dibagi menjadi jumlah kecil dan ditransfer untuk pengujian
Risiko yang harus Anda ketahui saat berinvestasi di Tether
Hanya karena Tether stabil bukan berarti sepenuhnya bebas risiko. Ada beberapa risiko yang harus Anda ketahui sebelum berinvestasi. Kekhawatiran terbesar adalah 'masalah transparansi'. Ada pertanyaan yang terus berlanjut tentang apakah Tether benar-benar memegang jumlah dolar yang sama dengan yang diterbitkan.
Faktanya, Tether telah terlibat dalam kontroversi beberapa kali. Pada tahun 2021, perusahaan itu membayar denda sebesar $18,5 juta sebagai bagian dari penyelesaian dengan Kantor Jaksa Agung New York. Selain itu, keyakinan beberapa investor terguncang ketika terungkap bahwa itu bukan uang tunai 100% dolar tetapi terdiri dari berbagai jenis aset.
Risiko lainnya adalah 'risiko regulasi'. Karena pemerintah di seluruh dunia sedang memperketat regulasi pada stablecoin, perubahan besar dapat terjadi kapan saja. Secara khusus, Amerika Serikat sedang bergerak untuk menerapkan regulasi tingkat bank pada penerbit stablecoin, jadi kita perlu mencermatinya dengan saksama.
Ada juga risiko teknis. Jika ada masalah dengan jaringan blockchain tempat Tether diterbitkan, transaksi Tether juga dapat terpengaruh. Selain itu, risiko seperti bug kontrak pintar atau peretasan tidak dapat sepenuhnya dikesampingkan.
• Risiko penerbit: kebangkrutan Tether Limited atau sanksi regulasi
• Risiko transparansi: Komposisi dan kualitas aset agunan aktual
• Risiko regulasi: Penguatan regulasi stablecoin oleh pemerintah masing-masing negara
• Risiko teknis: Kegagalan atau peretasan jaringan blockchain
• Risiko likuiditas: Kesulitan dalam menukar uang dalam situasi ekstrem
• Risiko defegging: Dari harga tetap $1